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防范資本市場“非法集資”宣傳問答

防范資本市場“非法集資”宣傳問答

 

1、近期在網上看到有個別私募基金涉嫌非法集資被公安機關查處,請問非法集資主要特征是什么?

  非法集資情況復雜,表現形式多樣,有的打著“支持地方經濟發展”、“倡導綠色健康消費”等旗號,有的借用私募基金、P2P、股權眾籌等概念,手段隱蔽,欺騙性強,危害性大。非法集資的主要特征:一是未經有關監管部門依法批準,采用公開宣傳、推介方式,違規向社會(尤其是不特定對象)籌集資金;二是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報;三是以合法形式掩蓋非法集資目的,為了掩飾其非法目的,犯罪分子往往與受害者簽訂合同。

  非法集資行為主體借助熱點,選擇不同載體,借助各種外衣,其本質都是以非法占有為目的的集資行為。請廣大投資者提高警惕,不要被“高額回報”誘餌所欺騙。

  2、我在網上看到了非法集資案件,請問有哪些常見犯罪手法?

  近幾年來,非法集資活動猖獗,案件數量居高不下,涉案地域廣,涉及行業多,參與集資群眾眾多,嚴重損害了人民群眾的利益。非法集資常見的犯罪手法有:一是承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的心理支配下,缺乏理性,對不法分子虛擬的高額回報深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地傾其所有。二是編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭,騙取群眾資金。三是混淆投資理財概念,利用私募基金、電子黃金、網絡炒匯等名目,讓群眾在眼花繚亂的金融名詞前失去判斷,欺騙群眾投資。四是裝點門面,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以掩蓋其非法目的,而無實際經營或投資項目,用合法的外衣騙取群眾的信任。五是利用網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、微信等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。

  3、請問我們在進行私募基金投資時,如何識別和防范非法集資?

  無論是以“私募基金”名義,還是以其他名義的非法集資形式多樣,隱蔽性和欺騙性越來越強,如何識別和防范非法集資,我們建議您:一是要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。二是對于擬投資的私募基金,應通過基金業協會網站查詢私募基金管理機構是否登記,了解其誠信記錄,關注信息公示,綜合判斷私募基金管理機構的資信狀況。三是對股權類私募基金擬投資項目進行必要的了解和調查,判斷項目的真實性、合法性。

  根據《刑法》和《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等有關規定,一旦社會公眾參與非法集資,參與者的利益不受法律保護,經人民法院執行,集資者仍不能清退集資款的,由參與人自行承擔損失。所以當一些單位或個人以高額回報兜售基金、股票、債券和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。

  4、請問開展互聯網股權融資的規范要求是什么?

  2015年7月,人民銀行等十部委發布《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》(銀發〔2015〕221號),界定了股權眾籌融資主要是指通過互聯網形式進行公開小額股權融資的活動,明確股權眾籌由證監會負責監管。股權眾籌融資具有公開、小額、大眾的特征,涉及社會公共利益和經濟金融安全,必須依法監管。為促進互聯網股權融資規范發展,經國務院同意,2016年4月14日,證監會等15個部門聯合印發了《股權眾籌風險專項整治工作實施方案》(證監發〔2016〕29號),將互聯網股權融資活動納入整治范圍,分步有序地開展股權眾籌風險專項整治工作。

  互聯網股權融資平臺及平臺上的融資者進行互聯網股權融資時,嚴禁從事以下活動:一是擅自公開發行股票;二是變相公開發行股票;三是非法開展私募基金管理業務;四是非法經營證券業務;五是對金融產品和業務進行虛假違法廣告宣傳;六是挪用或者占用投資者資金。

  自2016年以來,證監會等15部門對互聯網股權融資平臺以及平臺上的投融資活動進行集中整治,發現和糾正違法違規行為,目前已取得階段性成效。同時,不斷推進法規制度建設,規范股權眾籌等新型金融業態;積極穩妥開展股權融資試點,推動《證券法》相關條款的修訂,夯實法律基礎。

  5、代幣發行融資是非法集資嗎,風險何在?

  前段時間,國內通過發行代幣形式包括首次代幣發行(ICO)進行融資的活動大量涌現,投機炒作盛行,涉嫌從事非法金融活動,嚴重擾亂了經濟金融秩序。2017年9月4日,央行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會7部委發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》,給ICO做出了定性,同時宣布了取締的決定。

  公告稱,代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通,向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”,本質上是一種未經批準非法公開融資的行為,涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。代幣發行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不具有與貨幣等同的法律地位,不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。

  代幣發行融資與交易存在多重風險,包括虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等,投資者須自行承擔投資風險,希望廣大投資者謹防上當受騙。對各類使用“幣”的名稱開展的非法金融活動,社會公眾應當強化風險防范意識和識別能力,及時舉報相關違法違規線索。值得注意的是,ICO既然被定性為非法集資,根據《刑法》和最高法院相關司法解釋,非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。

來源:中國證監會網站

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