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河北省人民政府關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見

河北省人民政府關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見

 

各市(含定州、辛集市)人民政府,省政府各部門:

  為貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發〔2015〕59號)精神,最大限度防范和化解風險,切實保護人民群眾合法權益,結合我省實際,提出如下實施意見:

  一、總體目標

  非法集資高發勢頭得到遏制,存量風險及時化解,增量風險逐步減少,大案要案依法、穩妥處置。非法集資監測到位、預警及時、防范得力,一旦發現苗頭及早引導、規范、處置。政策法規進一步完善,處置非法集資工作納入法治化軌道。人民群眾相關法律意識和風險意識顯著提高,責任自負、風險自擔的意識氛圍逐步形成。金融服務水平進一步提高,投融資體系進一步完善,非法集資生存土壤逐步消除。

  二、落實責任

  (一)健全領導體制。省政府對防范和處置非法集資工作負總責。省防范和處置非法集資工作領導小組(以下簡稱省領導小組)負責防范和處置非法集資的指導、組織、協調,對全省防范和處置非法集資工作進行考核。針對各類非法集資活動發展態勢,根據工作需要,調整充實省領導小組成員單位。省領導小組辦公室(以下簡稱省處非辦)設在省金融辦,承辦省政府和省領導小組交辦的事項。根據需要,省處非辦可集中辦公,省公安廳、河北銀監局、省工商局等派員參加,所需工作經費列入省財政預算,予以保障。同時,分別由省公安廳、省維穩辦、省委宣傳部、省信訪局等部門牽頭,在省領導小組下設案件打擊組、處置維穩組、宣傳組、信訪組。

  (二)落實屬地管理職責。各市(含定州、辛集市,下同)政府是防范和處置非法集資工作的第一責任人,對本行政區域防范和處置非法集資工作負總責,按照“屬地管理”原則,切實履行工作責任。充分發揮各地政府在資源統籌調動、靠近基層一線方面的優勢,做好本行政區域內風險排查、監測預警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩定等工作。各市防范和處置非法集資工作領導小組在市委、市政府領導下負責防范和處置非法集資工作的組織、協調和監督指導,建立健全防范和處置非法集資有關工作機制和工作制度。

  (三)明確部門監管職責。各級行業主管、監管部門要按照“誰審批、誰監管,誰主管、誰負責”的原則,負責監管行業領域內非法集資活動。

  省金融辦:做好省處非辦日常工作。組織開展地方金融監管領域內治理非法集資工作;制定監管領域治理非法集資管理制度、標準、實施細則;負責監管和查處區域股權交易所(中心)、小額貸款公司、地方資產管理公司等領域的涉嫌非法集資活動;負責建立全省涉嫌非法集資監測預警系統和非法集資信用記錄,并與其他部門實現信用信息交換共享。

  省委政法委:充分發揮協調職能,督導政法機關依法做好非法集資案件的立案、偵查、起訴、審判工作,妥善處置有關問題;組織、督導維穩工作,維護社會穩定。

  省公安廳:指導、協調各地公安機關做好涉嫌非法集資犯罪案件的受理、立案、依法對犯罪嫌疑人采取強制措施、追繳涉案財物、挽回損失等工作,協調處理各地在辦理非法集資案件中出現的問題,指導各地做好維持非法集資活動引發的群體性事件現場秩序等維護社會治安穩定工作。

  省工商局:依法加強對媒體廣告發布情況的監測和監管,依照有關部門的認定意見,依法查處涉及非法集資活動的違法廣告,涉嫌犯罪的,依法移交公安部門處理;依法參與有關非法集資活動的查處,配合當地政府、金融監管、公安等部門,依法對金融類機構登記注冊事項進行監管。

  人行石家莊中心支行:按照法定職責,配合省處非辦做好防范和處置非法集資工作。通過反洗錢系統調查金融機構報告的涉嫌非法集資可疑交易線索,發現有非法集資嫌疑的,及時向公安機關移交線索;配合地方政府及公安、司法等部門,對非法集資案件進行查處和取締;配合省處非辦做好跨界非法集資行為的性質認定。負責監管和依法查處我省行政區域內互聯網支付機構涉嫌非法集資活動。

  河北銀監局、河北證監局、河北保監局:負責監管和依法查處分管領域的涉嫌非法集資活動;對涉嫌非法集資活動單位或個人的金融資產依法進行監測;配合當地政府及其職能部門對非法集資案件進行查處與取締;做好涉及本行業非法集資行為的性質認定;組織、監督金融機構在發現非法集資行為方面履職盡責。河北銀監局負責監管和查處轄內銀行業金融機構的涉嫌非法集資活動,在監管細則出臺前,會同地方政府監管和查處網絡借貸、互聯網信托和互聯網消費金融領域涉嫌非法集資活動。河北證監局負責非法發行證券、債券行為的性質認定和行政處罰工作;發現以“股權眾籌”等名義從事股權融資業務或募集私募股權投資基金的,積極予以規范;發現挪用或占用投資者資金、欺詐發行等涉嫌犯罪行為的,移交相關部門依法追究刑事責任。河北保監局負責監測預警分管領域的涉嫌非法集資活動,監測預警轄內保險公司的涉嫌非法集資活動。

  省委宣傳部:負責組織開展治理非法集資宣傳教育活動,加強各類媒體廣告監測和檢查。協調新聞媒體開展涉及打擊非法集資宣傳報道和輿論引導;根據省領導小組統一安排,組織媒體對部分非法集資案件依法予以報道,營造防范和打擊非法集資違法犯罪活動的輿論氛圍;強化媒體自律責任,嚴格稿件審核把關,不擅自報道涉嫌非法集資的資訊信息。

  省法制辦:負責涉及防范和處置非法集資規范性文件合法性審查工作。

  省財政廳:負責防范和處置非法集資工作經費保障,負責監管和協助查處行業內非融資性擔保公司領域的涉嫌非法集資活動。

  省發展改革委:負責監管中央金融管理部門監管職責之外、在發展改革部門備案的股權投資、創業投資機構等分管領域的涉嫌非法集資活動。

  省商務廳:加強商場、超市管理,禁止為非法集資等各類犯罪行為提供場地,實施嚴格獎懲制度。負責監管和協助查處典當、拍賣、商業保理、內外資融資租賃等分管領域的涉嫌非法集資活動。

  省住房城鄉建設廳:負責協助監管和查處房地產領域的涉嫌非法集資活動。

  省農業廳(省委省政府農工辦):負責本行業內的農民合作社的宣傳教育、法律培訓、風險提示等。負責監管和協助查處農民合作社領域的涉嫌非法集資活動。

  省林業廳:負責監管和協助查處職能分工領域內農民合作社涉嫌非法集資活動。

  省信訪局:負責治理非法集資過程中的信訪工作,受理涉嫌非法集資的舉報和信訪,做好信訪群眾的勸導和說服解釋工作。

  省教育廳:負責監管和協助查處教育部門內的涉嫌非法集資活動。

  省工業和信息化廳:負責監管和協助查處融資性擔保領域的涉嫌非法集資活動。

  省民政廳:負責密切關注養老機構的涉嫌非法集資活動。

  省國土資源廳:負責協助查處礦產領域的涉嫌非法集資活動。

  省水利廳:負責監管和協助查處職能分工領域內農民合作社涉嫌非法集資活動。

  省審計廳:根據行業審計監測,掌握和提供涉嫌非法集資的有關線索;配合公安機關和行業主管、監管部門,及時審查評價涉嫌非法集資企業會計資料及其真實性和合法性,積極參與非法集資案件的查處、善后等處置工作。

  省衛生計生委:負責監管和協助查處衛生計生領域的涉嫌非法集資活動。

  省供銷社:負責監管和協助查處系統內新型農業經營主體的涉嫌非法集資活動。

  省通信管理局:負責對通信網和互聯網的監管,協助查處涉嫌非法集資信息通過通信網、互聯網傳播的活動。

  省檢察院:負責指導非法集資案件涉案犯罪人員的審查批捕、審查起訴和訴訟監督工作,積極參與處置非法集資工作中需要協調的事項;為治理非法集資活動提供法律咨詢和業務指導等工作。

  省法院:負責指導非法集資案件的受理、審判、執行工作;積極參與處置非法集資工作中需要協調的事項;配合有關部門開展處置非法集資案件的宣傳工作;為治理非法集資活動提供法律咨詢和業務指導等工作。

  其他行業主管、監管部門負責加強行業指導,廣泛宣傳行業政策,組織開展主管、監管行業涉嫌非法集資活動的日常監測和風險排查,發現本行業內違法違規行為,在法律、法規授權范圍內先期開展行政處理,規范經營行為,配合有關部門依法處置非法集資活動。

  (四)消除監管真空。對投資及投資咨詢、非融資性擔保公司及無行業主管監管部門領域的涉嫌非法集資活動,由各市政府協調相關部門,充分利用現有市場監管手段,強化綜合監管,防范非法集資風險。

  (五)嚴格落實責任。建立健全目標責任制,進一步規范約束各級領導干部參與民間經濟金融活動。對防范和處置非法集資工作不重視,造成不良影響和嚴重后果的,予以通報批評,并在年度綜合治理考評中扣減相應分值;相關責任人構成違紀的,依規依法追究相應責任。

  三、做好預警防范和風險控制

  (一)建立監測預警機制。各級政府要建立立體化、社會化、信息化的監測預警體系,負責做好本行政區域涉嫌非法集資活動監測預警的領導、組織、協調等工作;創新工作方法,充分利用互聯網、大數據等技術手段加強對非法集資的監測預警,加強風險研判,及時預警提示。要建立本地的非法集資風險防范和監測預警制度,落實責任部門和人員,通過業務監管、日常執法、舉報調查等方式,加強對涉嫌非法集資活動信息的監測預警。

  (二)運用監測預警信息系統實時預警。各銀行業金融機構要對各類賬戶交易中具有分散轉入集中轉出、定期批量小額轉出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別,按要求定期向省處非辦報送資金交易數據,省處非辦利用涉嫌非法集資監測預警信息系統發現的可疑線索,及時移交各市政府核查,各市政府要按期反饋結果,情況屬實的移交公安部門依法查處。相關工作人員對客戶信息要嚴格保密,避免信息外泄。

  (三)發揮金融機構監測防控作用。加強金融機構內部管理,確保分支機構和員工不參與非法集資。充分發揮金融機構網點多、涉眾面廣的優勢,加強防范非法集資教育宣傳。要充分發揮非法集資風險防控作用,在營業場所醒目、固定位置長期張貼警示標識,積極向辦理業務的群眾普及防范非法金融活動知識。人行石家莊中心支行、河北銀監局等部門要指導和督促金融機構做好對涉嫌非法集資可疑資金的監測工作,探索建立獎懲和問責制度。

  (四)加強定期排查。各市政府和省行業主管、監管部門要按照監管職責建立非法集資定期監測排查機制,特別是對投資公司、投資理財、非融資性擔保公司、農民專業合作社、網絡借貸、民辦教育機構、養老機構等重點領域,要定期進行拉網式排查,全面了解本行業存在非法集資風險的企業狀況,嚴格控制和防范非法集資行為,把風險隱患消滅在萌芽狀態。對在監測排查中發現的涉嫌非法集資問題,要依法進行處理。對情節較重、社會影響較大的案件,及時向省政府和省處非辦報告。

  (五)發動群眾防范預警。各地要探索建立健全群眾自動自發、廣泛參與的防范預警機制。重視單位或個人對涉嫌非法集資活動的舉報信息,向社會公眾公開舉報電話、信箱、地址等舉報方式和渠道,探索建立非法集資舉報獎勵制度,強化正面激勵,加大獎勵力度,充分調動廣大群眾參與防范預警的積極性,并做好保密、人身安全保護等工作。

  (六)實現預警信息共享。各級防范和處置非法集資領導小組要積極整合有關部門信息資源,推動實現工商市場主體公示、人民銀行征信、公安打擊犯罪、法院立案判決執行等有關信息的共享,加強風險研判,及時預警提示。探索建立多部門聯動綜合執法機制,組織開展跨地區、跨部門聯合懲戒行動,提升執法效果。對非法集資主體(包括法人、實際控制人、代理人、中間人等)建立信用記錄。非法集資主體違反國家有關法律、法規的,由有關行政監管部門依法予以查處,并將有關處罰決定作為信用記錄通過全省統一的信用信息共享交換平臺向社會公示。非法集資市場主體存在違反《企業信息公示暫行條例》《企業經營異常名錄管理暫行辦法》規定的,由工商部門依法將其列入經營異常名錄向社會公示。充分發揮行業協會作用,加強行業自律管理,促進市場主體自我約束、誠信經營。

  (七)加強信息通報。各市處非辦要組織分析本行政區域防范、打擊和處置非法集資工作情況,認真總結日常工作中好經驗好做法,及時上報省領導小組和市政府。省處非辦要認真做好信息匯總和整理,切實做好信息通報工作,做到渠道暢通、資源共享。

  四、依法穩妥處置非法集資案件

  (一)堅持依法懲處和穩妥處置并重。各地要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置,遏制案件高發態勢,消化存量風險,最大限度追贓挽損,維護金融和社會秩序穩定。公安機關要統籌調配力量,抓住重點環節,會同有關部門綜合采取措施,及時發現并快速、全面、深入偵辦案件,提高辦案質量和效率,提升打擊效能。相關部門要全力配合,依法開展涉案資產查封、資金賬戶查詢和凍結等必要的協助工作。案件處置過程中,要講求策略方法,依法合規、穩妥處置。

  (二)依法妥善處置跨區域案件。對跨區域案件的處置,堅持統一指揮協調、統一辦案要求、統一資產處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩的工作原則。跨區域案件牽頭地政府要積極履行牽頭職責,建立溝通協作機制,主動協調涉案地開展立案查處、案件訴訟、資產追繳、集資人登記、資金清退、維護穩定等工作,及時制定處置方案,定期向涉案地通報宣傳口徑、整體處置進展等。各涉案地要切實做好涉及本地的案件處置工作和當地集資群眾的穩控工作。

  (三)綜合施策分類處置。各市政府和有關部門要根據案件實際情況,綜合運用經濟、行政、法律等措施,講究執法策略、方式、尺度和時機,依法合理制定涉案資產的處置政策和方案,分類處置非法集資問題,防止矛盾激化,努力實現執法效果與經濟效果相統一。對涉嫌非法集資活動在苗頭時期、涉眾范圍較小的,堅持打早打小、及時整治,防止擴散、蔓延。對拒不執行整改要求,惡意騙取資金、肆意揮霍資金、借資金運作非法牟利的,要堅決依法查處,妥善處置涉案資產,最大限度挽回群眾損失。對已經立案查處的非法集資案件,要完善處置工作方案,加快案件的處置進度。

  五、強化宣傳教育

  (一)加強宣傳引導。各級防范和處置非法集資工作領導小組要根據本地非法集資形勢和處置工作需要,建立健全上下聯動的宣傳教育工作機制,通過系統性和常態化的宣傳教育活動,提高全社會對非法集資的防范意識,從源頭上遏制非法集資活動的發生。要圍繞重點案件、重點行業、重點地區,按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的工作要求,制定宣傳方案,實現宣傳教育廣覆蓋。各行業主管、監管部門要從行業實際出發,結合本行業非法集資活動的表現形式和特點,將防范和處置非法集資納入行業法治宣傳教育的重要內容,有針對性地開展宣傳教育和風險提示活動。

  (二)加強警示教育。利用反面典型案例加強警示教育,以案說法,揭露非法集資的欺騙性、危害性。廣泛開展以“理財有風險、投資需謹慎”為主要內容的公益廣告宣傳,使廣大群眾能識別、不參與、敢揭發,自覺抵制非法集資,提高全社會風險防范意識。

  (三)加強廣告管理。各級政府及相關部門要加強廣告資訊管理,強化媒體自律責任,封堵涉嫌非法集資資訊信息,凈化社會輿論環境。報社、雜志社、廣播電視臺等媒體刊發有關投融資類宣傳廣告,必須報經相關行業主管部門審查把關,未經審查,不得刊播。

  (四)全面清理涉嫌非法集資廣告。各級市場監管部門要依法依規加強對投資類廣告的日常監測,對以投資理財、財富管理、民間借貸名義發布涉及理財內容的廣告咨詢信息,以及承諾保底、快速回報、無風險、高收益、銀行合作等內容的廣告資訊信息,及時介入認定查處。要加強相關法律知識培訓,提高廣告審查人員、行政監管人員對涉嫌非法集資廣告資訊信息的甄別認定能力。加大執法處罰力度,綜合運用警示約談、責令整改、經濟處罰等手段,嚴肅追究違法廣告主體責任,對發現的違法犯罪線索,依法移交司法機關進行查處,有效震懾犯罪,凈化市場環境。

  六、完善制度和程序

  (一)嚴格處置非法集資程序。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執行等制度程序。按照國家規定,妥善處理好各級政府與司法機關在案件查處和善后處置階段的職責劃分。

  (二)建立民間投融資制度。推動民間借貸陽光化、規范化、科學化,引導民間資本流向實體經濟。完善民間借貸日常信息監測機制,引導民間借貸利率合理化。各級政府可規劃、建立民間金融聚集區,整合小額貸款、投資咨詢、擔保、典當等各種民間金融業態及相關中介服務機構入駐,為民間資本、實體經濟對接搭建平臺,大力發展普惠金融,拓寬民間投融資渠道,合理引導和規范民間金融發展。政府職能部門要加強民間聚集區管理,派員常駐辦公,建立日常監測機制,指定平臺,定期收集整理、審核公布信息,防范、打擊非法集資、高利貸、暴力收貸等行為。

  (三)加強事中事后管理。各行業主管、監管部門要加強對所主管、監管機構和業務的風險排查和行政執法,做到早發現、早預防、早處置。對一般工商企業,要綜合運用信用分類監管、定向抽查檢查、信息共識、風險警示約談、市場準入限制等手段,加強市場監管。

  (四)落實金融服務實體經濟政策措施。認真落實黨中央、國務院和省委、省政府一系列金融扶持政策,不斷完善金融市場體系,充分發揮多層次資本市場作用,鼓勵、規范和引導社會資金進入金融服務領域,增加對中小微企業的有效資金供給,加大對經濟社會發展薄弱環節的支持力度,不斷提升金融服務實體經濟的質量和水平,營造良好的金融生態環境。

  七、強化組織保障

  (一)加強組織領導。各級政府要將防范和處置非法集資工作列入重要議事日程,切實加強組織領導,對重大案件要強化督查督辦。建立健全省、市、縣三級防范和處置非法集資工作領導小組,由政府分管領導擔任組長,各相關部門負責同志為成員,負責本行政區域內防范和處置非法集資工作。

  (二)夯實基層基礎。將防范和處置非法集資各項工作納入常態化管理,加大防范和處置非法集資相關法律、法規培訓力度,提高基層工作人員防范和處置非法集資工作能力,做到任務逐層傳遞、責任逐級落實。

  (三)強化工作保障。各級政府要充實防范和處置非法集資工作力量,明確專門機構,配備專職人員,落實崗位職責;合理保障防范和處置非法集資相關經費,并納入同級政府預算。

  各地各有關部門要認真落實本實施意見提出的各項任務,結合本地本部門實際,研究制定具體工作方案。省領導小組要加強本實施意見貫徹落實情況的督導檢查,重大情況及時向省政府報告。

  

     

                                                  河北省人民政府

                          2016年5月27日


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